Forwarddarlehen-Vergleich 03/2025 Deutschland auf Geld Konten Versicherungen Vergleichsportal

Forwarddarlehen 03/2025

Um sich bei einer späteren Baufinanzierung die Zinsen zu sichern, ist ein Forward Kredit dienlich. Der Finanzierungszeitraum, ebenso wie die Höhe der Rückzahlung und die Zinsen stehen im Fokus bei diesem Finanzprodukt.

Einzig wenn man erwartet, dass die Zinsen in Zukunft steigen werden, lohnt sich ein Forward Darlehen. Das Forward Darlehen lohnt sich somit einzig bei ansteigenden Zinsen, denn es wird ein Aufschlag pro Monat in der Zukunft erhoben.

Nettodarlehen

Euro

Kreditlaufzeit

Vorlaufzeit

Postleitzahl

Beleihung

Tilgung

Rechtliche Hinweise: Der Vergleich bietet keinen kompletten Marktüberblick. Hauptrankingfaktor ist das Gesamtergebnis, welches anhand der Filtereinstellungen und den jeweiligen Produktkonditionen berechnet wird. Die Listung beginnt mit den größten Erträgen und endet mit den höchsten Kosten. Bei ertrags-/kostengleichen Produkten wird zusätzlich die Abschlussquote berücksichtigt. D. h. Produkte, die im Verhältnis zu den Aufrufen hier öfter gewählt werden, sind höher platziert. Leider können wir Bewertungen, die wir mitunter extern beziehen, nicht auf Echtheit prüfen.

Sollzins gebunden

effektiver Jahreszins

monatliche Rate

Restschuld

ING
Forwarddarlehen mit Regional-Zins-Rabatt

3,95% Sollzins

4,05% Effektivzins

504,17€ monatlich

75.393,56€ Restschuld

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Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 4,05%, Sollzins gebunden p.a.: 3,95%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 135.558,72 €, Darlehensgeber/-vermittler: ING-DiBa AG, Theodor-Heuss-Allee 2, 60486 Frankfurt am Main

Angebot aus dem Forward-Darlehen Vergleich "03/2025" - präsentiert auf Geld-Konten-Versicherungen

* Werte für gewählten Zeitraum. Bitte beachten Sie die detaillierten Preisinformationen gem §6 PAngV, die Sie über den Infobutton erhalten. Alle Angaben ohne Gewähr, © 2025 geldundprozente.de
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Dieser Vergleich ist eine Entscheidungshilfe, hat keinen Anspruch auf Vollstähhndigkeit und stellt keine Beratung dar. Weitere Informationen sind stets bei den Anbieter zu bekommen.

Dieser Vergleich wurde erzeugt am: 14.03.2025 um 08:08 Uhr
Dieser Vergleich ist eine Entscheidungshilfe, hat keinen Anspruch auf Vollstähndigkeit und stellt keine Beratung dar. Weitere Informationen sind stets bei den Anbieter zu bekommen.
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Informationen zum Begriff Forward-Darlehen:

Für einen bestimmten Zeitpunkt in der Zukunft einigen sich Kreditnehmer und Kreditgeber bei einem Forward-Darlehen auf den Zinssatz und die Laufzeit des Darlehens.
Dieser Zeitpunkt, bekannt als "Fälligkeitstag". Ein herkömmlicher Kredit legt den Zinssatz und die Laufzeit erst bei der Auszahlung des Darlehens fest, während ein Forward-Darlehen dem Kreditnehmer die Möglichkeit bietet, sich gegen mögliche Änderungen des Zinssatzes abzusichern.
Besonders hervorzuheben ist sein Engagement in Bereichen wie Immobilienfinanzierung und Immobilienfinanzierung.

Informationen zur Historie des Forward-Darlehen:

Der Zinssatz für Forward-Darlehen wird im Voraus festgelegt geht auf die antike Welt zurück. Es bestand eine Art ähnliche Praxis in der römischen Welt, bei denen der Zinssatz für eine bestimmte Anleihe im Voraus festgelegt wurde.
Im Mittelalter gab es in Europa ähnliche Praktiken, die als "Futures" genannt wurden, bei denen der Preis für Waren im Voraus festgelegt wurde, um die Schwankungen der Preise auf dem Markt zu verringern.
Im 19. Jahrhundert entwickelten sich in Europa und Nordamerika Forward-Darlehen als Instrument, um Preisschwankungen von Agrarrohstoffen wie Weizen und Mais abzufedern.
Durch die Entwicklung im 20. Jahrhundert wurde das Forward-Darlehen zu einem häufig genutzten Finanzwerkzeug, sowohl von Unternehmen als auch von Privatpersonen, um Zinsänderungen abzufedern und die Finanzplanung zu vereinfachen.
Forward-Darlehen entwickelten sich im 20. Jahrhundert zu einem allgemein akzeptierten Finanzinstrument für Unternehmen und Privatpersonen, um sich gegen Zinsänderungen abzusichern und die Finanzplanung zu vereinfachen.
Die 1970er Jahre sahen einen massiven Einsatz von Forward-Darlehen auf Finanzmärkten, um sich gegen die unsicheren Zinsen jener Zeit abzusichern. Die Entwicklung des Forward-Darlehens hat es seitdem zu einem bedeutenden Teil der Finanzwelt gemacht, genutzt von Unternehmen und Privatpersonen, um ihre Finanzplanung zu vereinfachen und sich vor Zinsänderungen zu schützen.

Nachfolgende Arten des Forward-Darlehen gibt es:

Festzins-Forward-Darlehen: Dies ist eine Art von Forward-Darlehen, bei dem der Zinssatz für die gesamte Dauer des Kredits bereits zu Beginn festgelegt ist.|Der Zinssatz wird für die gesamte Laufzeit des Darlehens im Voraus festgelegt.

Variable Rate Forward-Darlehen: Der Zinssatz des Darlehens ist während seiner Laufzeit an einen bestimmten Referenzindex gekoppelt in dem Dies ist eine Art von Forward-Darlehen.

Forward-Start-Darlehen: Wenn die Auszahlung des Darlehens zu einem späteren Zeitpunkt als der Abschluss des Darlehensvertrags erfolgt.

Forward-Swing-Darlehen: Dies ist ein besonderes Forward-Darlehen, bei dem, dass der Kreditnehmer den Fälligkeitstag des Darlehens innerhalb eines bestimmten Zeitraums verschieben kann.

Währungsabsicherungs-Forward-Darlehen: Eine Form des Forward-Darlehens, bei dem der Kreditnehmer sich gegen Währungsschwankungen absichern kann indem er den Wechselkurs für eine bestimmte Währung im Voraus festlegt.

Abhängig von welchem Land und welchem Kreditgeber man wählt, können sich die spezifischen Voraussetzungen für jede Form des Forward-Darlehens unterscheiden. Deshalb ist es von Bedeutung zu wissen.

Ein Forward-Darlehen zeichnet sich durch nachfolgende Merkmale allgemein aus:

Tag der Fälligkeit: Eine sorgfältige Überlegung des Fälligkeitstags ist ein wichtiger Faktor bei der Wahl eines Forward-Darlehens.| Anders als bei einem traditionellen Kredit, bei dem der Tag der Fälligkeit erst im Zeitpunkt der Auszahlung festgelegt wird, ist es bei einem Forward-Kredit der Tag der Fälligkeit, der im Voraus vereinbart wird.

Festgelegter Zinssatz: Zudem ist es möglich, den Zinssatz im Voraus mit einer besseren Rate zu vereinbaren, da die Marktbedingungen zum Zeitpunkt des Abschlusses des Darlehensvertrags bekannt sind.

Absicherung gegen Zinsänderungen: Ein Forward-Kredit bietet dem Kreditnehmer Schutz vor möglichen Änderungen der Zinsen in der Zukunft.

Flexibilität: Es gibt verschiedene Arten von Forward-Darlehen, die eine unterschiedliche Flexibilität bei der Fälligkeit des Tages, dem Zinssatz und der Laufzeit bieten.

Kosten: Es kann zusätzliche Kosten für die Vereinbarung eines Forward-Darlehens geben, wie zum Beispiel Vorfälligkeitsentschädigungen, wie zum Beispiel Gebühren für die Absicherung gegen Änderungen des Zinssatzes, Gebühren für die Absicherung gegen Änderungen des Zinssatzes, Vorfälligkeitsentschädigungen, Vorfälligkeitsentschädigungen oder Gebühren für die Absicherung gegen Zinsänderungen und zusätzliche Kosten für die Vereinbarung eines Forward-Darlehens.

Was sind allgemein die Aspekte auf die jeder bei der Wahl eines Forward-Darlehens denken sollte:

Zinsrate: Wählen Sie das Angebot mit dem niedrigsten Zinssatz aus.

Fälligkeitstag: Berücksichtigen Sie alle Faktoren, die den Rückzahlungszeitraum betreffen. Überlegen Sie sich genau, wann Sie das Darlehen zurückzahlen können und wählen Sie den Fälligkeitstag dementsprechend aus.

Flexibilität: Ermitteln Sie, ob Ihnen das Forward-Darlehen die gewünschte Flexibilität bietet,,z.B. die Option, den Fälligkeitstag zu verlegen oder den Zinssatz zu ändern.

Kosten: Alle zusätzlichen Kosten, wie z.B. Vorfälligkeitsentschädigungen oder Gebühren für die Absicherung gegen Zinsänderungen, die mit dem Forward-Darlehen verbunden sind, müssen berücksichtigt werden.

Kreditgeber: Überprüfen Sie vor der Aufnahme des Kredits die Reputation und die finanzielle Stärke des Kreditgebers, bevor Sie das Darlehen aufnehmen.

Zweck des Darlehens: Überdenken Sie, wofür Sie das Darlehen verwenden möchten und wählen Sie das entsprechende Forward-Darlehen aus.

Es ist wichtig, dass Sie sich vor der Entscheidung für ein Forward-Darlehen sich ausführlich informieren und die unterschiedlichen Angebote miteinander vergleichen, um das günstigste Darlehen zu finden.

Ein Forward-Darlehen hat Vorteile:

Sicherung gegen Zinsänderungen: Der Kreditnehmer kann sich gegen mögliche Zinsänderungen absichern, indem er den Sollzinssatz im Voraus festlegt.

Sicherheit bei der Planung: Der Kreditnehmer weiß im Voraus, zu welchem Zeitpunkt das Darlehen zurückerstattet werden muss und wie hoch die Sollzinsen sind, was die Finanzplanung erleichtert.

Flexibilität: Verschiedene Versionen von Forward-Darlehen bieten unterschiedliche Flexibilität in Relation auf den Tag der Fälligkeit, den Sollzinssatz und die Laufzeit.

Kosteneffizienz: In manchen Fällen kann ein Forward-Darlehen effizienter sein als ein herkömmliches Darlehen.

Nachteile eines Forward-Darlehens sind folgende:

Kosten: Es kann weitere Aufwendungen für die Übereinkunft eines Forward-Darlehens geben, wie beispielsweise Entschädigungen bei Vorabauflösung oder Abgaben für die Absicherung gegen Zinsänderungen.

Unvorhersehbarkeit: Der Darlehensnehmer kann sich keinesfalls an Veränderungen der Zinsen anpassen, da der Zins im Vorfeld festgesetzt ist.

Beschränkte Anpassungsfähigkeit: Einige Versionen von Forward-Darlehen offerieren wenig Flexibilität, z.B. in Bezug auf den Tag der Fälligkeit oder den Zins.

Risiko: Es besteht stets das Risiko, dass die tatsächlichen Kreditzinsen am Markt niedriger sind als die im Vorfeld vereinbarten, was zu höheren Ausgaben für den Darlehensnehmer führen kann.