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Kreditkarten

Kreditkarten 03/2025

Kreditkarten sind Karten mit Anerkennung zur weltweiten Zahlung von Güter und Dienstleistungen im Geschäfts- und Privatleben und auch bei Online-Transaktionen. Für die Inanspruchnahme dieser Kreditkarten werden diverse Formen von Entgelten oder Zinsen von den Instituten bei Transaktionen gefordert oder werden kostenlos als Service gewährt.


Charge Card Hier muss ein fester Verfügungsrahmen zum Monatsende beglichen werden.
Credit Card Ebenfalls wie bei der Charge Kreditkarte wird ebenso ein Verfügungsrahmen zugestanden, am Ende des Monats kann ausgewählt werden, jenen zu begleichen oder in Teilraten abzuzahlen.
Debit Card Bei Inanspruchnahme dieser Kreditkartenform wird ein Referenzkonto sofort belastet.
Prepaid Card Hierbei kann allerdings ein im Voraus aufgeladenes Geld für die Kreditkarte genutzt werden.

Gebe für den Vergleicheinfach einige Variablen und die gewollte Kartenart ein und bekomme den Vergleich.

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Jahresumsatz im Euroland:
Euro
Jahresumsatz im Nicht-Euroland:
Euro
Kartengesellschaft:
Ansehen / Status:
Zahlungsart:

Rechtliche Hinweise: Der Vergleich bietet keinen kompletten Marktüberblick. Hauptrankingfaktor ist das Gesamtergebnis, welches anhand der Filtereinstellungen und den jeweiligen Produktkonditionen berechnet wird. Die Listung beginnt mit den größten Erträgen und endet mit den höchsten Kosten. Bei ertrags-/kostengleichen Produkten wird zusätzlich die Abschlussquote berücksichtigt. D. h. Produkte, die im Verhältnis zu den Aufrufen hier öfter gewählt werden, sind höher platziert. Leider können wir Bewertungen, die wir mitunter extern beziehen, nicht auf Echtheit prüfen.
Jahresumsatz im Euroland: 2500 €
Novum Bank
Extrakarte
0,00 €
(0,00 € im 2. Jahr)
Novum Bank-Extrakarte
  • dauerhaft gebührenfrei
  • 0.00 Guthabenverzinsung
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gebührenfrei.de
Mastercard GOLD
0,00 €
(0,00 € im 2. Jahr)
gebührenfrei.de-Mastercard GOLD
  • dauerhaft gebührenfrei
  • Rabattleistungen
  • inkl. Versicherungsleistungen
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awa7
awa7® Visa Kreditkarte
0,00 €
(0,00 € im 2. Jahr)
awa7-awa7® Visa Kreditkarte
  • dauerhaft gebührenfrei
  • 0 Guthabenverzinsung
  • Rabattleistungen
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TF Bank
TF Mastercard Gold
0,00 €
(0,00 € im 2. Jahr)
TF Bank-TF Mastercard Gold
  • dauerhaft gebührenfrei
  • Rabattleistungen
  • Bonusprogramm
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Hanseatic Bank
GenialCard
0,00 €
(0,00 € im 2. Jahr)
Hanseatic Bank-GenialCard
  • Bargeld weltweit kostenlos abheben
  • dauerhaft gebührenfrei
  • Rabattleistungen
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Consors Finanz
Consors Finanz Mastercard
0,00 €
(0,00 € im 2. Jahr)
Consors Finanz-Consors Finanz Mastercard
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  • dauerhaft gebührenfrei
  • 0 Guthabenverzinsung
  • flexible Ratenzahlung
  • Apple Pay und Google Pay
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PAYBACK American Express Card
PAYBACK American Express Card
0,00 €
(0,00 € im 2. Jahr)
PAYBACK American Express Card-PAYBACK American Express Card
  • dauerhaft gebührenfrei
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  • Bonusprogramm
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Consorsbank
Visa Classic Karte
0,00 €
(0,00 € im 2. Jahr)
Consorsbank-Visa Classic Karte
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  • inkl. kostenlosem Konto
  • dauerhaft gebührenfrei
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Santander
BestCard Basic
0,00 €
(0,00 € im 2. Jahr)
Santander-BestCard Basic
  • Bargeld weltweit kostenlos abheben
  • dauerhaft gebührenfrei
  • 0.00 Guthabenverzinsung
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American Express
American Express Blue Card
0,00 €
(0,00 € im 2. Jahr)
American Express-American Express Blue Card
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  • Rabattleistungen
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ING
Visa Card [Debitkarte]
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(0,00 € im 2. Jahr)
ING-Visa Card [Debitkarte]
  • Bargeld europaweit kostenlos abheben
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  • dauerhaft gebührenfrei
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1822direkt
VISA Gold Kreditkarte
0,00 €
(0,00 € im 2. Jahr)
1822direkt-VISA Gold Kreditkarte
  • inkl. kostenlosem Konto
  • dauerhaft gebührenfrei
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C24 Bank
Mastercard debit
0,00 €
(0,00 € im 2. Jahr)
C24 Bank-Mastercard debit
  • Bargeld europaweit kostenlos abheben
  • inkl. kostenlosem Konto
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Netkredit24
Mastercard
0,00 €
(0,00 € im 2. Jahr)
Netkredit24-Mastercard
  • dauerhaft gebührenfrei
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Barclays. Lizenziert für BAWAG
Eurowings Kreditkarte Classic
0,00 €
(19,99 € im 2. Jahr)
Barclays. Lizenziert für BAWAG-Eurowings Kreditkarte Classic
  • im 1. Jahr kostenlos
  • Bonusprogramm
  • flexible Ratenzahlung
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American Express BMW Card
BMW Card von American Express
20,00 €
(20,00 € im 2. Jahr)
American Express BMW Card-BMW Card von American Express
  • Rabattleistungen
  • Bonusprogramm
  • inkl. Versicherungsleistungen
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Santander
BestCard Smart
24,00 €
(24,00 € im 2. Jahr)
Santander-BestCard Smart
  • Bargeld weltweit kostenlos abheben
  • 0 Guthabenverzinsung
  • Rabattleistungen
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1822direkt
VISA Classic Kreditkarte
0,00 €
(36,00 € im 2. Jahr)
1822direkt-VISA Classic Kreditkarte
  • inkl. kostenlosem Konto
  • im 1. Jahr kostenlos
  • Rabattleistungen
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Commerzbank
ClassicKreditkarte
39,90 €
(39,90 € im 2. Jahr)
Commerzbank-ClassicKreditkarte
  • inkl. kostenlosem Konto
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Hanseatic Bank
GoldCard
0,00 €
(58,80 € im 2. Jahr)
Hanseatic Bank-GoldCard
  • Bargeld weltweit kostenlos abheben
  • im 1. Jahr kostenlos
  • Rabattleistungen
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* Werte für gewählten Zeitraum, die Berechnung erfolgt auf Basis der aktuellen Zinssätze vom 14.03.2025. Alle Angaben ohne Gewähr, © 2025 geldundprozente.de
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Dieser Vergleich ist eine Entscheidungshilfe, hat keinen Anspruch auf Vollstähhndigkeit und stellt keine Beratung dar. Weitere Informationen sind stets bei den Anbieter zu bekommen.

Dieser Vergleich wurde erzeugt am: 14.03.2025 um 07:54 Uhr
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Informationen zum Begriff Kreditkarte:

Eine Kreditkarte ermöglicht es den Benutzern, Käufe auf ein späteres Datum zu verschieben, indem sie einen Kreditrahmen erhalten, indem sie eine Kreditkarte verwenden. wenn sie den Kreditrahmen nutzen, müssen die Benutzer eine Gebühr regelmäßig in der Regel in Form von Zinsen an die Kreditkartenfirma zahlen
Kreditkarten werden oft von Banken, Finanzdienstleistern und Einzelhändlern ausgegeben und bieten oft Versicherungen, Rabatte und Bonuspunkte als zusätzliche Vorteile. Damit Kreditkartenverbraucher hohe Zinsen und Gebühren vermeiden, sollten sie ihre Ausgaben sorgfältig verfolgen.

Informationen zur Historie der Kreditkarte:

Erfahren Sie, wie Kreditkarten zu dem geworden sind, was sie heute sind. Erleben Sie die Anfänge der Kreditkarten-Branche hautnah. Steigen Sie ein in die Welt der ersten Kreditkarten.
Im Jahr 1950 veränderte der amerikanische Bankier Frank McNamara das Spiel, indem er die erste allgemein anerkannte Kreditkarte schuf, die Diner's Club Card. Im Jahr 1950 schuf Frank McNamara, ein amerikanischer Bankier, die erste wirklich allgemein anerkannte Kreditkarte, die Diner's Club Card.
American Express gründete 1958 die erste Kreditkarte, die nicht an ein bestimmtes Unternehmen gebunden war, eine absolute Revolution auf dem Markt. American Express gründete 1958 die erste nicht an ein bestimmtes Unternehmen gebundene Kreditkarte.
In diesem Jahrzehnt begannen verschiedene Finanzinstitute, ihre eigenen Kreditkarten herauszugeben, darunter Mastercard und Discover. In den 80ern revolutionierten technologische Fortschritte wie Automatisierung und Sicherheitsmerkmale wie Magnetstreifen und PINs den Kreditkartenmarkt und beschleunigten dessen Verbreitung
Heutzutage gibt es eine Vielzahl von Kreditkartenanbietern und -programmen, und Kreditkarten sind in weiten Teilen der Welt ein wichtiger Bestandteil des täglichen Lebens und des wirtschaftlichen Lebens. Sie sind unverzichtbar geworden für den täglichen Einkauf, sowie für größere Anschaffungen und Reisen. Sie ermöglichen es Verbrauchern, weltweit einfach und sicher einzukaufen und Rechnungen zu bezahlen.

Nachfolgende Arten von Kreditkarten gibt es:

Es gibt viele Arten von Kreditkarten die je nach Anbieter und Zielgruppe unterschiedlich sein können.
  • Standard-Kreditkarten: Kreditkarten sind ein beliebtes Zahlungsmittel.

  • Premium-Kreditkarten: Außerdem bieten sie mögliche zusätzliche Vorteile an, wie Versicherungen und Bonuspunkte. Kreditkarten mit höheren Kreditrahmen und besseren Vorteilen im Vergleich zu Standard-Kreditkarten haben auch höhere Jahresgebühren.

  • Rewards-Kreditkarten: Diese Kreditkarten bieten Bonuspunkte oder Belohnungen für jeden Einkauf, der damit getätigt wird.

  • Secured-Kreditkarten: Damit der Kreditrahmen gesichert wird, muss eine Kaution vom Antragsteller geleistet werden. Sie sind normalerweise für Menschen mit schlechter Kreditgeschichte oder für diejenigen gedacht, die eine Kreditkarte aufbauen möchten.

  • Charge-Kreditkarten: Jeden Monat den vollen Saldo bezahlen zu müssen, gehört zu den Anforderungen dieses Kreditkartentyps. Kein Kreditrahmen und keine Zinsen sind normalerweise Teil dieser Optionen, aber man kann oft zusätzliche Vorteile wie Versicherungen und Belohnungen erwarten.

  • Prepaid-Kreditkarten: Diese Art von Kreditkarten erfordert, dass das Benutzer Guthaben auf die Karte laden muss, bevor es verwendet werden kann. Kein Kreditrahmen ist üblich für diese Optionen und sie werden oft von Menschen eingesetzt, die ihre Ausgaben besser überwachen oder keinen Zugang zu einer traditionellen Kreditkarte haben wollen.

    • Es gibt noch eine Vielzahl anderer Kreditkartentypen, die sich je nach Anbieter und Zielgruppe unterscheiden können.

    Eine Kreditkarte zeichnet sich durch folgende Eigenschaften allgemein aus:

  • Kreditrahmen: Dies ist der Betrag, auf den ein Benutzer Zugriff hat, um auf seiner Kreditkarte auszugeben. Die Bonität des Benutzers und sein Einkommen werden berücksichtigt, wenn die Kreditkartenfirma den Betrag festlegt.

  • Zinsen: Ein Benutzer verwendeter Kreditrahmen wird von Kreditkartenfirmen in der Regel mit Zinsen berechnet. Je größer der Kreditrahmen, desto höher sind die Zinsen normalerweise.

  • Gebühren: Gebühren wie Jahresgebühren, Auslandseinsatzgebühren oder Rückzahlungsgebühren können bei der Nutzung von Kreditkarten anfallen.

  • Versicherungen und Vorteile: Viele Kreditkarten können zusätzliche Vorteile wie Versicherungen und Bonuspunkte bieten, die für Prämien eingetauscht werden können.

  • Sicherheitsmerkmale: Kreditkarten mit Sicherheitsmerkmalen wie einer CVV-Nummer und einem Ablaufdatum.

  • Online-Banking und mobile Anwendungen: Online-Tools und mobile Anwendungen, die von Kreditkartenunternehmen bereitgestellt werden, ermöglichen es dem Benutzer, seine Finanzen zu überwachen und Transaktionen nachzuvollziehen.

  • Kredit-Berichterstattung: kann sicherstellen, dass der Benutzer immer über den aktuellen Stand seines Kredits informiert ist.

    • Informationen zum Thema Banken finden sie auch hier: Banken - Cash and Tax

    Was sind allgemein die Punkte auf die jeder bei der Wahl einer Kreditkarte achten sollte:

    Es gibt viele Faktoren,Aspekte,Kriterien die man berücksichtigen muss,sollte,musste, wenn man sich für eine Kreditkarte entscheidet,auswählt,bewertet. Zinsen,Gebühren,Kosten sind wichtig, aber auch Bonusprogramme, Cashback-Angebote, Reiserabatte. Es ist ratsam, sich über alle Funktionen,alle Vorteile,alle Nachteile im Klaren zu sein, bevor man eine endgültige Wahl trifft,endgültige Entscheidung fällt,endgültige Auswahl trifft. Man sollte seine finanziellen Ziele,seine Bedürfnisse,seine Präferenzen berücksichtigen, um die beste Karte für einen selbst zu finden,die besten Angebote zu nutzen,das beste Angebot zu finden.
  • Kreditrahmen: Vergleichen Sie verschiedene Anbieter, um sicherzustellen, dass Sie den besten Kreditrahmen für Ihre Finanzen erhalten.

  • Zinsen: Überprüfen Sie die monatlichen Gebühren für jede Karte, um einen Vergleich anzustellen.

  • Gebühren: Vergleichen Sie alle Gebühren und Sätze, um eine gute Entscheidung zu treffen..

  • Versicherungen und Vorteile: Passen Sie die Karte Ihren Anforderungen an. Machen Sie den Vergleich unterschiedlicher Anbieter, um die besten Vorteile zu finden.

  • Sicherheitsmerkmale: Stellen Sie sicher, dass die Kreditkarte über modernste Schutzfunktionen verfügt, um ein hohes Maß an Sicherheit zu gewährleisten. Suchen Sie eine Karte, die Ihren Anforderungen entspricht und gleichzeitig besten Schutz bietet. Vergleichen Sie die Angebote unterschiedlicher Anbieter, um eine Karte mit optimalen Sicherheitsfunktionen zu treffen.

  • Online-Banking und mobile Anwendungen: Prüfen Sie, ob die Kreditkartenfirma Online-Banking-Tools und mobile Anwendungen anbietet, um Ihnen eine einfache Finanzverwaltung zu ermöglichen. Informieren Sie sich über die Angebote. Vergleichen Sie die Angebote unterschiedlicher Anbieter, um eine Karte mit optimalen Verwaltungstools zu finden.

  • Kredit-Berichterstattung: Überprüfen Sie, ob die Kreditkarte Ihre Kreditwürdigkeit beeinflusst. Lesen Sie sich den Kredit-Report durch.

  • Bonusprogramme: Wählen Sie eine Kreditkarte, die lukrative Bonusprogramme anbietet. Überprüfen Sie, ob die Bonus-Punkte einfach zu sammeln und einzulösen sind. Überprüfen Sie, ob die Angebote für Sie interessant sind. Machen Sie den Vergleich unterschiedlicher Anbieter, um eine Karte mit optimalen Bonusprogrammen zu finden.

  • Vertragsbedingungen: Entscheiden Sie sich für eine Karte, deren Bedingungen eindeutig sind.

    • Eine Kreditkarte hat Vorteile:
    Komfort: Kreditkarten gestatten es Ihnen, für Waren und Dienstleistungen zu bezahlen, ohne Geld dabei zu haben.
    Finanzielle Anpassungsfähigkeit: Kreditkarten gestatten es Ihnen, kostenintensive Anschaffungen zu bewerkstelligen, selbst wenn Sie über keine ausreichenden Barmittel verfügen.
    Sicherheit vor Täuschung: Kreditkartenunternehmen offerieren meistens einen Schutz vor Täuschung, was bedeutet, dass Sie in keiner Weise für unautorisierte Ausgaben verantwortlich sind.
    Bonusprogramme: Einige Kreditkarten bieten Bonusprogramme wie beispielsweise Treuepunkte, Cashback, Rabatte und Vorteile.
    Nachteile einer Kreditkarte sind folgende:
    Hohe Kreditzinsen: Kreditkarten verlangen im Regelfall höhere Sollzinsen als Debitkarten oder Bargeld. Gebühren: Ein Paar Kreditkarten fordern Kontogebühren für Umstände wie Auslandseinsatz, Überweisungen oder Rückzahlungen.
    Risiko der Verschuldung: Kreditkarten können dazu führen, dass jemand leicht in Verschuldung gerät, sobald man die Karte nicht sorgfältig verwaltet.
    Kreditkartenbetrug: Obgleich Kreditkartenunternehmen Schutz vor Betrug bieten, besteht trotzdem noch das Risiko, dass Ihre Karteninformationen von Dritten gestohlen werden.
    Bonusprogramme: Bonusprogramme sind nicht für sämtliche Karteninhaber von Vorteil und bringen von Zeit zu Zeit auch weitere Gebühren mit sich.